Fiche Métier Expert / Experte risques en assurances — Missions, Salaires & Études

Q: Quelles sont les compétences requises pour être Expert / Experte risques en assurances ?

Appliquer les règles et régulations des assurances, Communiquer efficacement avec les clients, Evaluer et gérer un sinistre, Expliquer et faire respecter les règles et procédures, Former les nouveaux employés aux procédures du service client, Gérer les réclamations clients de manière efficace et professionnelle

Qu'est-ce que le métier de Expert / Experte risques en assurances ?

Définition et missions

L'Expert risques en assurances analyse et gère les risques associés aux polices d'assurance pour protéger les intérêts financiers des assureurs et des assurés selon la réglementation de l'assurance du domaine d'intervention. Analyse les dossiers de sinistres pour déterminer la responsabilité et l'étendue des dommages Propose des solutions adaptées aux besoins spécifiques des clients en matière de multirisques habitation, dommages ou responsabilité civile Négocie avec les parties prenantes en cas de sinistres pour établir les indemnisations justes Suit les évolutions réglementaires et techniques dans le domaine des assurances pour conseiller efficacement par des actions de sensibilisation Peut gérer des litiges et représenter l'assureur lors de procédures judiciaires liées aux sinistres

Comment accéder à ce métier ?

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 3 Licence en droit à Bac + 5 Master en droit des assurances. Une certification professionnelle d'expert en sinistres peut également être requise. Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d'Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d'expert en assurances dans des domaines spécifiques.

Expert / Experte risques en assurances Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile Expert / Experte multirisques habitation

Compétences requises

Technique

Appliquer les règles et régulations des assurances Communiquer efficacement avec les clients Evaluer et gérer un sinistre Maintenir à jour les dossiers administratifs Assurer la conformité avec les politiques de l'entreprise Constater les dommages, dégâts, pertes sur les lieux du sinistre et auprès des assurés Développer et fidéliser la relation client Documenter les procédures et résultats d'analyses pour audits Elaborer un scénario de sinistre Estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur un site Rechercher les origines d'accidents ou de sinistres par des enquêtes sur le terrain, auprès des parties concernées Recueillir et analyser les besoins client

Transverse

Expliquer et faire respecter les règles et procédures Former les nouveaux employés aux procédures du service client Contrôler la conformité des données Exploiter un modèle de calcul actuariel en assurance Maintenir à jour ses connaissances sur les nouvelles réglementations d'assurance Organiser des réunions stratégiques Respecter les règles de Qualité, Hygiène, Sécurité, Santé et Environnement (QHSSE) Traiter des informations sensibles Utiliser des logiciels spécifiques

Technique expert

Gérer les réclamations clients de manière efficace et professionnelle Recenser les moyens de protection/prévention des risques sur site Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité Analyser et prévenir les risques Collaborer avec d'autres services pour l'efficacité Créer une documentation technique Diagnostiquer la nature des risques sur un site Elaborer une stratégie commerciale Gérer les litiges et les contentieux Mettre en place des stratégies de prévention Planifier des audits réguliers des procédures Surveiller les tendances du secteur

= Cœur de métier

Etre ouvert aux changements Faire preuve de rigueur et de précision Faire preuve de sens des responsabilités

Domaines d'expertise

Analyse de risque Gestion de la relation client (CRM) Gestion de sinistre Analyse financière pour assurances Assurances Gestion des risques en milieu naturel Produit d'assurances dommages/sinistres Risques d'accidents corporels Risques d'accidents de la circulation Utilisation de logiciels d'analyse statistique

Certifications et habilitations

Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS Conseiller clientèle omnicanal bancassurance DU diplôme d'ingénierie en technique banque-assurance Manager de l'assurance Master mention droit des assurances

Normes et procédés

Cartographie des risques Evaluation des coûts de réparation Evaluation des risques professionnels Gestion des contrats Législation sociale Réglementation de l'assurance dommages construction ouvrage Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile Risques incendie Typologie des risques environnementaux et sanitaires

Techniques professionnelles

Techniques de l'expertise à distance en assurances Techniques de médiation en assurance Techniques de négociation de contrats

Types de structures

Cabinet libéral Entreprises et milieux professionnels

Publics spécifiques

Clientèle de particuliers Clientèle de professionnels

Conditions de travail et risques professionnels

En bureau d'études En contact avec du public Port d'équipement de protection individuelle (EPI) : gants, chaussures, casque, protections auditives

Statut d'emploi

Salarié secteur privé (CDI, CDD)

Horaires et durée du travail

Travail en journée

Lieux et déplacements

Zone nationale

Quelles études pour devenir Expert / Experte risques en assurances ?

CAP

1-2 ans

Bac Pro

3 ans

BTS / BUT

Bac+2/3

Licence

Bac+3

Master

Bac+5

Doctorat

Bac+8

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 3 Licence en droit à Bac + 5 Master en droit des assurances. Une certification professionnelle d'expert en sinistres peut également être requise. Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d'Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d'expert en assurances d…

Formations Parcoursup Simulateur Mon Master Trouver un CFA

Salaires & Insertion Professionnelle

~0 €

Salaire débutant/mois (brut estimé)

~0 €

Salaire expérimenté/mois (brut estimé)

0%

Taux d'emploi estimé à 6 mois

Mobilités professionnelles accessibles

Actuaire en assurances Responsable d'agence en assurances Formateur / Formatrice Ingénieur / Ingénieure Hygiène, Sécurité et Environnement en industrie (HSE) Responsable de sécurité civile et de secours

Comparer l'insertion par formation (InserSup)

* Estimations basées sur les données InserJeunes / InserSup. Consultez les fiches officielles pour des données précises.

Questions fréquentes sur le métier de Expert / Experte risques en assurances

Quel salaire pour un(e) Expert / Experte risques en assurances débutant(e) ?

Le salaire d'un(e) Expert / Experte risques en assurances débutant(e) se situe généralement entre 1 800 € et 2 500 € brut par mois selon le secteur, la région et l'entreprise. Les postes en alternance sont souvent moins rémunérés mais permettent d'acquérir de l'expérience rapidement.

Quelles études pour devenir Expert / Experte risques en assurances ?

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 3 Licence en droit à Bac + 5 Master en droit des assurances. Une certification professionnelle d'expert en sinistres peut également être requise. Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d'Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d'expert en assurances dans des domaines spécifiques.

Quelles sont les qualités requises pour être Expert / Experte risques en assurances ?

Etre ouvert aux changements, Faire preuve de rigueur et de précision, Faire preuve de sens des responsabilités

Le métier de Expert / Experte risques en assurances est-il réglementé en France ?

Non, le métier de Expert / Experte risques en assurances n'est pas une profession réglementée. Vous pouvez exercer ce métier sans diplôme obligatoire, bien que les formations spécialisées soient fortement recommandées.

Est-ce que le métier de Expert / Experte risques en assurances est un métier d'avenir ?

Ce métier est classifié "Emploi Blanc" par France Travail, ce qui en fait un secteur porteur. Consultez les tendances du secteur et les données InserJeunes pour évaluer les perspectives d'emploi.

Quels autres métiers sont proches du métier de Expert / Experte risques en assurances ?

Des métiers proches incluent : Gestionnaire en protection sociale, Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances, Souscripteur / Souscriptrice en assurances, Inspecteur / Inspectrice des assurances. Consultez également les mobilités professionnelles pour découvrir les évolutions de carrière possibles.