Code ROME : C1208 · Fiche #30033

Fiche Métier : Courtier / Courtière en banque

Conventionnel · Entreprenant Emploi Blanc Poste Cadre

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Qu'est-ce que le métier de Courtier / Courtière en banque ?

Définition et missions

Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques. Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d'investissement

Comment accéder à ce métier ?

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.

Courtier / Courtière en banque Chargé / Chargée de clientèle de courtage Courtier / Courtière en crédit Courtier / Courtière en gestion de patrimoine Courtier / Courtière en prêt Courtier / Courtière en prêts immobiliers

Compétences requises

Technique expert

Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients Concevoir des montages financiers complexes Concevoir et gérer un projet Gérer des réclamations et litiges Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée Suivre un contrat, vérifier le respect des clauses contractuelles

Transverse

Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier Convaincre, négocier Collecter l'ensemble des justificatifs clients Ecouter les besoins des clients Favoriser l'entente, la collaboration Mettre à jour un dossier, une base de données Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles Respecter la confidentialité des informations

Technique

Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client Conseiller le client lors des négociations avec la banque Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...) Développer un portefeuille clients et prospects Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client Monter un dossier de crédit Recueillir et analyser les besoins client Accompagner le client à la validation du dossier par la banque Accomplir des formalités administratives et réglementaires Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques Analyser et gérer les risques financiers Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume) Développer et fidéliser la relation client Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits Monter et décisionner un dossier de financement Négocier des conditions de financement avec des banques Rechercher des financements, des investisseurs Rechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier

= Cœur de métier

Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie Etre force de proposition Faire preuve de sens des responsabilités

Domaines d'expertise

Analyse des marchés Conseil financier Evolution du marché immobilier Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...) Stratégies d'investissement Techniques de négociation avancées

Normes et procédés

Analyse des risques financiers Conformité réglementaire Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...) Réglementation bancaire

Certifications et habilitations

Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance Diplôme spécialisé en finance - master in finance Expert en finance d'entreprise Master mention finance MSc finance

Techniques professionnelles

Planification financière Techniques de communication

Types de structures

Cabinet libéral Entreprises et milieux professionnels

Publics spécifiques

Clientèle d'affaires Clientèle de professionnels Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

Déplacements professionnels En bureau d'études

Statut d'emploi

Salarié secteur privé (CDI, CDD) Travailleur indépendant

Horaires et durée du travail

Travail en horaires décalés Travail en journée

Lieux et déplacements

Zone départementale

Quelles études pour devenir Courtier / Courtière en banque ?

CAP

1-2 ans

Bac Pro

3 ans

BTS / BUT

Bac+2/3

Licence

Bac+3

Master

Bac+5

Doctorat

Bac+8

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.…

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Salaires & Insertion Professionnelle

~0 €

Salaire débutant/mois (brut estimé)

~0 €

Salaire expérimenté/mois (brut estimé)

Taux d'emploi estimé à 6 mois

Mobilités professionnelles accessibles

Directeur / Directrice d'agence bancaire Analyste de crédits et risques bancaires Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine Chargé / Chargée d'affaires bancaires Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

Comparer l'insertion par formation (InserSup)

* Estimations basées sur les données InserJeunes / InserSup. Consultez les fiches officielles pour des données précises.

Questions fréquentes sur le métier de Courtier / Courtière en banque

Quel salaire pour un(e) Courtier / Courtière en banque débutant(e) ?

Le salaire d'un(e) Courtier / Courtière en banque débutant(e) se situe généralement entre 1 800 € et 2 500 € brut par mois selon le secteur, la région et l'entreprise. Les postes en alternance sont souvent moins rémunérés mais permettent d'acquérir de l'expérience rapidement.

Quelles études pour devenir Courtier / Courtière en banque ?

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.

Quelles sont les qualités requises pour être Courtier / Courtière en banque ?

Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie, Etre force de proposition, Faire preuve de sens des responsabilités

Le métier de Courtier / Courtière en banque est-il réglementé en France ?

Non, le métier de Courtier / Courtière en banque n'est pas une profession réglementée. Vous pouvez exercer ce métier sans diplôme obligatoire, bien que les formations spécialisées soient fortement recommandées.

Est-ce que le métier de Courtier / Courtière en banque est un métier d'avenir ?

Ce métier est classifié "Emploi Blanc" par France Travail, ce qui en fait un secteur porteur. Consultez les tendances du secteur et les données InserJeunes pour évaluer les perspectives d'emploi.

Quels autres métiers sont proches du métier de Courtier / Courtière en banque ?

Des métiers proches incluent : Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine, Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque, Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire, Guichetier vendeur / Guichetière vendeuse. Consultez également les mobilités professionnelles pour découvrir les évolutions de carrière possibles.